سامانه کشف تقلب و تخلف

کشف اولین نشانه‌های تقلب با طراحی و پیاده‌سازی سامانه نرم‌افزاری کشف تقلب و تخلف میسر می­ گردد، این سامانه بستری مطمئن برای تشخیص تخلفات بالقوه و بالفعل را، در یک سازمان فراهم می­ کند. در سال‌های اخیر با افزایش دسترسی به داده‌های مشتریان و تراکنش‌های مالی متعدد، بهبود قابلیت‌های تحلیل داده‌ها و با استفاده از مسیرهای هوشمند و روش‌های داده‌کاوی، فعالیت‌های مختلفی درجهت تحلیل رفتار مشتری و تراکنش‌های مالی انجام گرفته است.

سامانه کشف تقلب و تخلف سان با بهره‌گیری از الگوریتم‌ها و روش‌های مختلف تحلیلی، با بررسی داده‌­ها و عملیات موجود در سازمان‌ها، شرکت­ ها، بانک‌ها و نهادهای مالی، موارد مشکوک به تخلف را شناسایی نموده و به ذینفعان ارائه می­‌نماید. این سامانه به‌عنوان ابزار نظارت، تشخیص و پیگیری تقلب و تخلفات در حوزه‌ی تراکنش‌های مالی، مخابراتی و عملیاتی شناخته شده است و سهم به‌سزایی در افزایش کارایی، حفظ منابع و اطمینان دارد.در حال حاضر سامانه کشف تقلب و تخلف سان در صنعت بانک و مخابرات مورد استفاده قرار گرفته است.

سامانه کشف تقلب و تخلف سان، بررسی داده‌های تراکنشی حجیم را ممکن می­‌سازد و موارد مشکوک را در قالب گزارش‌ها و داشبوردهای اطلاعاتی در اختیار مسؤولین ذیربط قرار می‌دهد. این کار به دو روش صورت می‌گیرد:

• با استفاده از سناریوها و قواعد از پیش تعریف شده
• رفتارشناسی عملیات (Anomaly Detection) و تحلیل گراف با استفاده از یادگیری موارد کشف شده (Machine Learning)
• بررسی رفتارهای مالی و عملیاتی در طول زمان و تشخیص رفتارهای غیرمعمول در ایجاد تراکنش‌
• توانایی تشخیص برخط (online) تخلفات و تقلبات، قبل از به اتمام رسیدن یک تراکنش