Warning: Cannot modify header information - headers already sent by (output started at /home2/radinito/public_html/index.php:1) in /home2/radinito/public_html/wp-content/plugins/awesome-support/vendor/ericmann/wp-session-manager/includes/class-wp-session.php on line 128
سامانه کشف تقلب و تخلف سان (Fraud Detection System)

021 42070000

خانه » سامانه کشف تقلب و تخلف سان (Fraud Management System)

سامانه کشف تقلب و تخلف سان (Fraud Management System)

کشف تقلب و تخلف در واقع تشخیص تخلفات بالقوه و بالفعل در یک سازمان می‌باشد که شامل طراحی و پیاده‌سازی یک سامانه نرم‌افزاری مناسب برای کشف اولین نشانه‌های تقلب است. در سال‌های اخیر با افزایش دسترسی به داده‌های مشتریان و تراکنش‌های مالی و بهبود قابلیت‌های تحلیل داده‌ها با استفاده از روش‌های هوشمند و همچنین روش‌های داده‌کاوی، فعالیت‌های مختلفی جهت تحلیل رفتار مشتری و تراکنش‌های مالی انجام می‌شود.
ابداع روش‌های جدید کلاهبرداری و تقلب و عدم توانایی شرکت‌ها و مؤسسات مالی برای پیشگیری و کشف آن‌ها، مجموعه‌ها را تا مرز ورشکستگی سوق می‌دهد. شرکت‌ها و مؤسسات مالی باید با رویکرد پیشگیری، شناسایی و کشف تقلب، اقداماتی را در پیش گیرند تا از تقلب و تخلف جلوگیری نمایند.

تقلب و تخلفات مالی مسئله‌ای است که بسیاری از صنایع ازجمله بانکداری، بیمه و … را تحت تأثیر قرار می‌دهد. در بانکداری، تخلف می‌تواند شامل کارت‌های اعتباری دزدیده‌شده، جعل چک، فعالیت‌های نامتعارف حساب‌ها و موارد متعدد دیگر باشد.

«تخلف هرگز از بین نمی‌رود بلکه روش‌های آن تغییر می‌کند». این جمله معروف که در میان بازرسان و حسابرسان سازمان‌ها شناخته‌شده است، نشان‌دهنده آن است که اولاً تخلف کاملاً از بین رفتنی نیست بلکه می‌توان با راهکارهایی آن را کنترل و آمار آن را کم کرد، ثانیاً با مرور زمان و پیشرفت‌های تکنولوژی، روش‌­های آن نیز تغییر می‌کند. اصطلاحاً گفته می‌شود که تخلف، جرم تطبیقی است یعنی افراد متخلف خود را با شرایط جدید تطبیق می‌دهند.

علاوه بر این، سیستم‌های مالی مبتنی بر فناوری اطلاعات به دلیل پتانسیل بالایی که در جهت امکان سرقت پولی در حجم بالا دارند، اغلب اهداف راحتی برای حمله‌کنندگان هستند. متخلفان از نقص احراز هویت‌های متعدد و یا نقاط ضعف موجود در مدل‌های امنیتی اجراشده در سرویس‌ها استفاده کرده و اهداف خود را پیاده می‌نمایند. احراز هویت ضعیفی که توسط ساز و کارهای امضا، پین‌کد، رمز عبور و کد امنیتی کارت اتفاق میافتد، باعث آسان شدن تراکنش‌های غیرقانونی مالی از طرف حمله‌کنندگان و از طریق اجرای حملات سیستمی خلاقانه می‌شود.

کشف تقلب

کشف تقلب

سامانه کشف تقلب و تخلف سان چگونه عمل می‌کند؟

سامانه کشف تقلب با بهره‌گیری از الگوریتم‌ها و روش‌های مختلف تحلیلی، ضمن بررسی داده‌ها و عملیات موجود در شرکت ها، موارد مشکوک به تخلف را شناسایی نموده و به ذینفعان ارائه می نماید.

این سامانه به‌عنوان ابزار نظارت، تشخیص و پیگیری تقلب و تخلفات در حوزه‌ی تراکنش‌های مالی شناخته می‌شود و سهم به‌سزایی در افزایش کارایی، حفظ منابع و اطمینان دارد.

با استفاده از این سامانه، امکان بررسی داده‌های تراکنشی حجیم میسر گردیده و موارد تقلب و مشکوک در قالب گزارش‌ها و داشبوردهای اطلاعاتی در اختیار شرکت‌ها و مؤسسات مالی قرار می‌گیرد. یکی از مزیت‌های این سامانه، امکان یادگیری موارد کشف شده (Machine Learning) و همچنین بررسی رفتارهای مالی در طول زمان و تشخیص رفتارهای غیرمعمول (Anomaly Detection) در ایجاد تراکنش‌های مالی می‌باشد.

اهداف سامانه

۱. حذف عوامل انسانی در کیفیت داده‌ها تا حد ممکن
۲. بالا بردن سرعت دریافت اطلاعات برای بهبود فرآیند تصمیم گیری
۳. شناسایی اطلاعات بدون کیفیت و کشف ضعف‌های اطلاعاتی
۴. بالا بردن بهره‌وری کارشناسان به‌وسیله تمرکز دادن آن‌ها بر تحلیل داده‌ها به جای جمع‌آوری داده‌ها
۵. تسهیل در تصمیم‌گیری و افزایش کارایی سازمان
۶. دسترسی، جمع‌آوری و پالایش داده‌ها و اطلاعات مورد نیاز
۷. ایجاد یکپارچگی و افزایش توان تصمیم‌گیری مدیران

مزایای پیاده‌سازی سامانه

– افزایش قابل اتکا بودن اطلاعات
– بهبود کارایی واحد کشف تقلب
– اندازه‌گیری عملکرد برنامه‌های تدوین شده در واحد کشف تقلب
– جلوگیری از هدر رفتن درآمد و سرمایه‌گذاری سازمان‌ها
– تسهیل، تدقیق و تسریع عملیات
– امکان بررسی دقیق‌تر تخلف‌های انجام شده