Warning: Cannot modify header information - headers already sent by (output started at /home2/radinito/public_html/index.php:1) in /home2/radinito/public_html/wp-content/plugins/awesome-support/vendor/ericmann/wp-session-manager/includes/class-wp-session.php on line 128
سامانه مبارزه با پولشویی سان (AML)

021 42070000

خانه » سامانه مبارزه با پولشویی (AML)

سامانه مبارزه با پولشویی (AML)

پولشویی (Money Laundering) عبارت است از انجام هرگونه عملی به منظور پنهان ساختن یا تغییر ماهیت غیر قانونی درآمدهای حاصل شده به نحوی که به نظر برسد منشأ تحصیل آنها قانونی بوده است.

پولشویی

ضرورت مبارزه با پولشویی

با افزایش وقوع تخلفات، خسارات وارده به سازمان‌ها و مؤسسات نیز به صورت تصاعدی افزایش می‌یابد و در صورتی که راه حل مناسبی برای مبارزه با متخلفان اتخاذ نشود، این خسارات، منجر به ورشکستگی صنعت مربوطه می‌گردد.

قــانون مبــارزه بــا پولشــویی در ایــران، در تــاریخ دوم بهمن‌ماه ۱۳۸۶ بــه تصــویب مجلــس شــورای اســلامی رســید و در تاریخ ۱۷ بهمن‌ماه مورد تأیید شورای نگهبان قرار گرفت.
آیین‌نامه اجرایی قانون مذکور نیز در تاریخ ۱۴ آذرماه ۱۳۸۹ از تصویب هیأت وزیران گذشت. براساس قانون فوق جرم پولشویی عبارت است از:
۱. تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی، با علم بـه ایـن کـه بـه طـور مسـتقیم و غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده باشد.
۲. تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن، با علم به اینکه به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب، به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد.
۳. پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل و انتقال، جابجایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یـا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد.

تأثیر پولشویی بر اقتصاد

پولشویی به عنوان یک جرم مالی، تأثیر منفی زیادی بر رشد و توسعه اقتصادی کشور بر جای می‌گذارد. از جمله اثرات منفی پولشویی می‌توان موارد زیر را نام برد:

  • تخریب بازارهای مالی
  • ورشکستگی بخش خصوصی
  • افزایش ریسک خصوصی‌سازی

راهکار مبارزه با پولشویی سان چگونه عمل می کند؟

سامانه ضد پولشویی (َAnti-Money Laundering) به منظور تجزیه و تحلیل اطلاعات مالی نیازمند یک انبار داده متمرکز است و از این رو شباهت نزدیکی با سیستم‌های هوش تجاری دارد. سنگ بنای هردو سامانه طراحی و ایجاد انبار داده، طراحی و ساخت مکانیزم‌های ETL، طراحی و اجرای رویه‌های تحلیل داده و طراحی و ساخت واسط گرافیکی برای نمایش نتایج به کاربران است. در همین راستا هوش تجاری به کمک مجموعه‌ای از ابزارها، تکنولوژی‌ها و فرآیندها کار یکپارچه‌سازی، تلفیق، پالایش و تحلیل اطلاعات موجود در پایگاه‌های مختلف اطلاعاتی سازمان را انجام داده و دانش مورد نیاز برای انجام تحلیل‌های سامانه ضد پولشویی را فراهم می‌کند.

مزایای پیاده سازی سامانه ضد پولشویی

پولشویی 4

– کاهش جرایم وارد شده بر سازمان در اثر تخلفات
– کاهش نیروی انسانی مورد نیاز برای بررسی، شناسایی و رسیدگی به موارد مشکوک
– نظارت بر موارد مشکوک و گزارش دهی به صورت متمرکز و کاهش گزارش های انبوه کاغذی
– مدیریت زمان مناسب برای بررسی موارد مشکوک پولشویی، از طریق حذف گزارش های دستی زمان بر
– حذف خطای انسانی در تولید گزارش ها
– تولید گزارش های مقرر

کدام صنایع می‌توانند از سامانه مبارزه با پولشویی سان استفاده نمایند؟

تمام صنایعی که وجه نقد دریافتی در آنها بالا است و یا خدمات پایه پولی ارائه می‌دهند؛ می‌توانند از

این راهکار استفاده کنند. از جمله:

۱. سیسـتم‌هـای مالـی و بانکـی
۲. هتـل‌هـا
۳. رسـتوران‌هـای زنجیره‌ای
۴. خـرده‌فروشـی‌هــا
۵. مؤسســات و بنگاه‌هـای خیریـه
۶. آژانس‌های مسـافرتی
۷. شـرکت‌های حمـل و نقـل
۸. شـرکت‌های بیمـه
۹. شــرکت‌هـای سـاختمانی و سـرمایه‌گـذاری مسـکن