چرا صنایع غذایی بزرگ به راهکار هوش تجاری نیاز دارند؟
نوامبر 14, 2022داده کاوی چیست؟ data minig و کاربردهای آن
نوامبر 21, 2022سامانه مبارزه با پولشویی که آن را به اختصار سامانه AML نیز می نامیم، مجموعه ای از قوانین و رویه هایی است که مجرمان را از مخفی کردن وجوه غیر قانونی به عنوان درآمد مشروع شناسایی و جلوگیری می کند.
سیاست های این حوزه اگر به درستی پیاده سازی شود به بانک ها و موسسات مالی کمک می کند تا با جرائم مالی مبارزه کنند.
معمولا بانک ها و موسسات بعد از پیاده سازی راهکارهای هوش تجاری و ابزارهایی که در مدیریت داده یه آنها کمک کند تمایل دارند در موضوع تحلیل داده ها به سراغ سامانه هایی مشابه با پولشویی بروند.
برای این منظور و رسیدن به سامانه ای که بتوان مقررات پولشویی را در آن اجرا و نتیجه مطلوب را به دست آورد، موسسات مالی و بانک ها باید اطلاعات مشتریان خود را جمع آوری کنند و فعالیت های مشکوک را بنابر قوانین وضع شده شناسایی و گزارش دهند.
دوره نگهداری حساب ها، دسترسی به حساب های بانکی و مواردی که با جابجایی پول آن هم با حجم بالا سر و کار دارند باید بنا بر هر مشتری و در پرونده آن نگهداری و مورد بررسی قرار گیرند.
با سان تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.
سامانه مبارزه با پولشویی چیست؟
پولشویی فرآیندی است برای قانونی جلوه دادن تمام پول هایی که به صورت غیر قانونی به دست آمده است. وجوه غیر قانونی باید به صورتی وارد سیستم مالی بشوند که به راحتی برای بانک ها و موسسات مالی غیر قانونی بودن آنها قابل تشخیص نباشد و منبع واقعی آنها پنهان بماند.
یکی از موارد رایج در این موضوع استفاده از حساب های اجاره ای است که از طریق آن فرد اصلی گرداننده نقدینگی مشخص نباشد. در مواردی که مبالغ پول هایی که در فرآیند پولشویی قرار می گیرند، شرایط فراتر از یک حساب محلی یا داخل کشور مدیریت می شود و ممکن است بخش قابل توجهی از پول به کشورهای دیگر نیز انتقال داده شود.
هوش تجاری و سامانه مبارزه با پولشویی
در راستای پیاده سازی هوش تجاری در واقع شما به تجمیع اطلاعاتی می پردازید که در یک سازمان وجود دارد. هنگامی که این سازمان بانک یا موسسه مالی باشد، داده هایی که جمع آوری می گردد از جنس مشتریان و انواع حساب ها خواهد بود.
بنابراین اگر عمل تمیز سازی داده ها و تشکیل یک انبار داده به درستی صورت گیرد و اعتبار داده ها به اندازه کافی بالا باشد می توان از همان ساختار داده های مورد نظر در سامانه مبارزه با پولشویی را استخراج نمود. البته تعیین حوزه داده ها برای فعالیت سامانه مبارزه با پولشویی با توجه به اهداف تعیین شده صورت می گیرد.
در برخی از موارد شما باید داده هایی از سامانه های مربوط به مستغلات، سامانه های مالیاتی، بیمه و شاید سازمان های دیگر تهیه شود و به انبار داده اضافه گردد تا اهداف مبارزه با پولشویی قابل دستیابی باشد.
در نهایت آنچه که در سامانه مبارزه با پولشویی صورت می گیرد هم راستا با سامانه های نظارتی دیگر در موسسات مالی و بانکی می تواند در رشد اقتصاد یک جامعه موثر باشد. کافی است که به یکی از مناظر این موضوع و آن هم کارت های اجاره ای نگاهی دقیق تر داشته باشیم.
یعنی مواردی کشف و اعلام گردد که افراد از کارت دیگران برای فرارهای مالیاتی استفاده می کنند. همینکه موسسات و بانک ها به این حد از بینش و دانش برسند و توانایی کشف افراد متخلف در این زمینه را داشته باشند جلوی جرم در این زمینه گرفته خواهد شد.
یعنی افراد به صورت آگاهانه این موضوع را جرم دانسته و حتی اگر متخلفان تمایل به اجرای این فرآیند داشته باشند، عموم جامعه با آگاهی از جرم و عواقب آن از همکاری در این زمینه پرهیز خواهند کرد. بنابراین شما با کشف تعدادی از این موارد به صورت نمونه و اطلاع رسانی در رسانه ها می تواند عامل پیشگیرنده از جرم باشید.
بنابراین سامانه مبارزه با پولشویی امروز از سامانه های بسیار کاربردی و حساس برای مانیتور کردن فعالیت مشتریان در حوزه های مالی است و باید این موضوع به عنوان یک اولویت در نظر گرفته شود.
مزایای استفاده از سیستم AML
سامانه پولشویی قرار است جریانات غیر قانونی مالی را متوقف سازد. در همین راستا می تواند در ساده ترین حالت به مقدار زیادی از انواع فرارهای مالیاتی جلوگیری به عمل آورد.
هنگامی که سامانه پولشویی در یک موسسه مالی یا بانک مورد بهره برداری قرار می گیرد، می توان افرادی یا مجموعه هایی که به اشکال حقیقی و حقوقی مشغول جابجایی مبالغ بالای پول به صورت پنهان و توسط حساب های دیگران هستند را مشخص نمود و قوانین مالیاتی را بر اساس آنچه که برای عموم می باشد برای آنان نیز اعمال کرد.
ما در این مقاله به بررسی سامانه مبارزه با پولشویی و مزایای آن پرداختیم امیدواریم که این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد.حتما نظرات ارزشمند خودتان را با ما در میان بگذارید.